Conoce las transferencias de dinero en efectivo por las que Hacienda puede vigilarte

El Ministerio de Hacienda se encarga de vigilar los ingresos de dinero en efectivo y todos aquellos movimientos que realices. La Agencia Tributaria quiere acabar con el fraude fiscal y para ello no quiere dejar pasar ni una transacción sospechosa. La economía sumergida es una de las históricas preocupaciones del departamento, que busca detectar cualquier tipo de indicio que pueda dar pistas sobre la legalidad de las cuentas de los ciudadanos.

El pasado mes de julio entró en vigor la nueva normativa de Hacienda en la que se decidieron las actuales limitaciones para realizar cualquier tipo de pago en metálico. El Ministerio fijó el límite de dinero que se puede pagar en efectivo entre consumidores y profesionales es de 1.000 euros. Esta noticia llegaba en un momento en el que cada vez están más a la orden del día las operaciones con tarjeta de crédito o mediante aplicaciones móviles.

Desde que entró en vigor esta norma cualquier pago de un consumidor a un empresario o profesional que sea superior a 1.000 euros debe hacerse ya a través de medios que permiten identificar el movimiento, como tarjetas de crédito o transferencias bancarias. Los importes superiores a esta cifra tendrán que declarar la transacción a Hacienda y poder justificar la misma, si no deseas exponerte a una multa de la Agencia Tributaria.

1. Transacciones superiores a los 10.000 euros.

2. Movimientos de más de 3.000 euros.

3. Transacciones con billetes de 500 euros.

4. Pagos entre empresas y particulares que superen los 1.000 euros. Este tipo de transacciones deben hacerse a través de tarjeta y no deben superar esa cantidad.

5. Ingresos habituales de dinero en efectivo en una misma cuenta bancaria, aunque el importe no sea excesivamente elevado.

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